【案例一 冒充公检法及政府机关类诈骗类诈骗】
北太平庄派出所案例：2021年5月24日，北京师范大学某学生在海淀区北京师范大学心理学部工作时，接到一个自称是“北京市公安局户政科”工作人员的来电，对方称事主名下的护照在哈尔滨太平国际机场非法入境，要求事主到哈尔滨公安局报案说明情况，事主就相信了，对方将电话转接给了哈尔滨公安局，要求事主做一个线上笔录，先让事主下载一个叫小鱼易连APP，然后加事主QQ好友，通过这种方式与事主进行交流，对方告知事主涉嫌洗钱并发给事主一个网址，内有事主案件信息，又问事主名下有几张银行卡，银行卡里有多少钱，需要调查事主的资金，要求事主将银行卡内的钱和从贷款平台借贷的钱转到对方给提供的银行卡里，对方称没有问题的话，钱就会全部退给事主，对方一直要求事主贷款，这时事主发现被骗后报案。共计损失人民币52万元。
手法分析：
第一步：取得信任。骗子冒充户政科工作人员与事主进行沟通联系，告知事主涉嫌非法入境，之后会帮事主转接到指定公安机关进行解决。
第二步：震慑。当电话被转接至所谓的“公安机关”后，“假民警”会先了解事主的一些基本情况，然后会明确告知事主就是涉及案件的犯罪嫌疑人。
第三步：恐吓。骗子通过严肃的语气，或伪造的通缉令、拘捕令、执行书等文件，增加骗局的真实性，让事主相信自己卷入一起涉嫌犯罪案件，事主往往因为内心恐惧而对骗子深信不疑。
第四步：转账。骗子声称要进行资金清查，诱骗事主入局。利用事主想尽快自证清白的心理，要求事主转账和到贷款平台贷款，达到榨干事主资金的目的。
防范建议：
1、公安机关的电话不可能由任何部门进行转接，能把电话转接到公安机关的一定是骗子。
2、公安机关不会通过电话、QQ、微信等社交软件要求你对自己的存款进行银行转账，或者声称对资金进行清查的一律不要相信，防止上当受骗。
3、如果拿不定主意，要通过拨打110或者到属地派出所进行咨询。
4、可以下载北京市公安局开发的“全民反炸”APP,通过“身份验真”模块，要求做笔录的“民警”进行身份验证。
关键词：非法入境 洗黑钱 资金清查 指定账户
（易受骗群体：骗子掌握事主的部分个人信息包括姓名、证件号码等，可以叫出事主姓名，并核对证件号码。易发案年龄段为25-55岁群体较多，不分职业。）
【案例二 虚假征信类诈骗】
中关村派出所案例：2021年5月24日，天眼查某职员在海淀区卫星通讯大厦办公室内，接到一个自称“支付宝”客服人员的电话，对方称事主支付宝信息是学生时期的，属于学生贷。需要进行信息更新，不更新会影响个人征信，事主在对方指导下载华为语音会议和开通共享屏幕，并按照对方要求将支付宝内借呗额度进行提现后转到对方提供的银监会账户，然后陆续在多个借贷平台进行借贷并转至对方指定账户，发现被骗后报案。共计损失人民币10万元。
手法分析：
第一步：获取信息。骗子通过非法渠道获取受害人的信息，导致受害人以为对方真的是支付宝的客服人员。
第二步：影响征信。骗子谎称受害人支付宝内的身份信息需要更新，更换其学生身份，否则影响个人征信。
第三步：完成诈骗。骗子通过华为语音会议软件指引受害人操作，并让受害人将资金转入指定的账户。
防范建议：
1、及时核实信息，碰到一时无法分辨对方是否是骗子的情况下，第一时间拨打官方客服电话核实情况。
2、如果无法确定是否有过贷款，可以前往中国人民银行征信中心查询自己名下有无贷款记录，切勿轻易转账给陌生人。
3、如果拿不定主意，要通过拨打110或者到属地派出所进行咨询。
关键词：冒充客服 学生身份 信息更新 银监会
（易受骗群体：高校在校生或毕业生。）
